日本央行17年來首度加息！高盛：年內全球經濟形勢良好日圓將承壓

　　3/22 在上週日本央行宣布日圓升息下，高盛預期2024年全球經濟良好，日圓會有壓力，該公司預計在未來3、6和12個月，美元兌日圓匯率將分別在155、150和145左右，而此前的預測分別為145、142和140。截至3/23週五收盤，美元兌日圓收於151.41。

      照以上新聞說法，想去日本旅遊的人，日圓應該先買起來放著，因為是在日圓最便宜的時候。155到145會有9%的獲利，看來是值得進行的投資，這可是打敗定存的水準啊！

     另一個影響日圓的因素是美元，主要是隨著美國經濟保持韌性、通膨降溫減速，市場對於聯準會年內降息3次的信心已經有所減弱。

外匯交易風險-日元 2022一日大振盪給我寶貴的一課

　　任何交易，不管是股票，期貨，選擇權還是外匯，風險控管都是一生的必修課。特別是有槓桿的交易。今年在短短一個月內，特別是外匯的日元對美元（USDJPY）上，真的好好被上了一課。

2022/10/21 USDJPY 日線圖

從上圖可以看到，9/21 及 10/21 這兩天的日內波動上下振幅有多大。在動則20 到200倍的槓桿下，保證金不夠，一天內會被全部洗劫一空。不要以為最近日元持續走弱，做當沖的一不小心就會被修理。若做波段，還比較有機會長線做空。重點還是槓桿，用0.1K 下一口，在10/21 這天晚上就可以賺$50 美金以上，但是我只是小散戶。你可以想像一下，企業及手上大量持倉的人做對及做錯賺賠有多大，真的是難以想像。

2022/10/21 10:30 USDJPD 15分ｋ連續大漲

從上圖來看，連續六根１５分Ｋ線，也就是一個半小時內。從151.0 以上漲到接近146.0 。外匯是以小數以下第四位來看漲跌點數。也就是一個半小時內日元漲了近50000點。若以一點一美元來算，是多大的輸贏。所以，保證金不夠，做錯方向的人就自動被斷頭平倉了。

外匯(FX)雖然不是我金融交易的主要標的，但這幾年開始重視它。主要是漸漸地發現它在國際金融中的地位，它影響的範圍很廣。就算是只做台股的人也要好好了解它。

外匯交易紀律重要性的自我修練

　　這週我在FXCM上交易 EUR/USD ，剛好遇到美元轉強，歐元貶值。一路做空，原本每次下單的單位為10K，前天可能一時不察，在手機及電腦下單介面有點混淆的情況下下錯單。單位下成100K，數量瞬間放大十倍，一開始是賺錢的情形下心中是開心的，但看了一下自己的保證金水位一下子降到六成多，心想不妙，若是做錯方向會豬羊變色，這陣子的獲利會全部回吐。十分鐘之後果然方向反轉了，心中掙扎了幾秒後狠下心來平倉40K，再回頭看看保證金水位回到七成以上。在休息前確認不會有反轉風險且風險可控之下留倉了。

        次日，歐元如預期的方向繼續往下。在獲利的情況下且評估可能的支撐點附近平掉60K。獲利不錯，但仔細想想每次下單前若不冷靜想想及再確認價位及數量，可能就沒有這次這麼好運了。也許有人會問，若沒有先平倉40K會賺更好，但那種做錯的風險真的不是我可以接受的。把交易風險放在心中，在市場上活著，就有機會繼續賺錢。自己這種小散戶，投入外匯保證金交易已經超過三年以上，還是活的好好的，只能要求自己嚴守紀律，市場永遠都在，有命在市場活著才能長長久久。

        自己在股票及期貨上都有失敗經驗，主要是平常是上班族，會影響上班情緒，真的不適合做台股或台指期。最後在朋友介紹下改做外匯保證金交易。只在下班後，１２點睡前這段時間交易，這段時間剛好也是歐美交易較熱絡的時段。交易前因為已經有股票及期貨技術分析經驗，也看了不少書，交易了一段時間，轉做外匯前也不是很衝動，也事前做了功課看了三本以上的書。因此，近幾年應該還是以外匯為主要交易品種，當然在FXCM這種經紀商也提供價差交易(CFD) ，可以做歐美指數或是原物料指數。自己偏好做GER30及US30，只要是能同時了解歐美經濟趨勢。

CFD US30 道瓊指數區間盤整

　　

US30 2020/04/03 為止日線走勢

2020/04/03 往前七天，在US 30 連續三天漲勢之後是一天漲一天跌的走勢進行著，自己的操作也開始不順，心裡沒有控管好下單部份大小，每天都是心驚膽戰。終於在昨天晚上將持有空單部份減到可以管控風險的大小。

雖然全世界因為武漢肺炎疫情的持續經濟會繼續走下坡，但在圖中這個區間盤整的底部似乎有個強力支撑。先行觀望，部份獲利先入袋為安。

FXCM 外匯保證金交易十一個月心得

　　2018年11月我正式在FXCM開立外匯帳號，這半年來有驚無險的活下來了。從一開始的300美元資金跌到剩不到200美元，又回到270美元，再跌到170美元。現在終於回到本金300美元之上了，目前努力往600美元邁進。總算用半年時間沒賠錢，但賠到時間，賺到經驗。只能說我的交易勝率很高，但一賠都是大賠，所以來來回回，但至少是活下來了。

　　回想起來，其實操作方法和股票及期貨也沒有太大的差別，我個人永遠都是那一招，尋找壓力及支撐點。再搭配停損及停利就可以活下來，不會把本錢都賠光。至於貨幣市場的經濟面分析，真的不會。比較偏重在技術面，多半是看H1/H4/D這三個線圖。外匯的好處就是掛好單，設好停損就可以，不會影響上班及睡眠。成交了看看手機訊息通知，方向對了也賺一小波之後考慮一下調整停利點，若出現大波段行情就可以安心。也沒有什麼高深的方法及策略。另外一個重點是順勢，趨勢在那一方就將停損設大一點，避免短期震盪就被洗掉。做短線當沖之外，最大獲利來源其實是順勢操作賺來的。

        半年來也看過幾本外匯投資的書，個人覺得許強寫的＂外匯操作—實戰技巧與心法＂最值得一看，特別是那些已經有投資金融商品經驗的人，後半段特別針對交易心理有深入說明。是一本值得一看的好書。

　　若自己的勝率仍然高，只要能穩定獲利，半年後再來考慮加大資金。

• 2019/05/15 帳戶突破 600美金。
• 2019/05/30 帳戶突破 800美金。
• 2019/05/31 帳戶突破 1100美金。這半個月來一路認定中美貿易戰導致全球股市走跌，趨勢轉空，賣USD/JPD , US30, GER30，才會有這個成果。
• 2019/07/23 帳戶突破 1200美金。老實說這快兩個月以來沒什麼進展，沒有繼續賺到趨勢財。   
• 2019/10/05 帳戶突破 1400 美金。這波本來跌到1000美金，但因為操作US30 及GER30 又賺回來了。下個月就滿一年，不管是操作外匯或指數。這一年來我都活下來了，有多有空，獲利上上下下也一路向前進。表示有一定的判斷準度及資金控管才活到現在。

 

外匯交易第二月的思考與調整

　　在FXCM的外匯交易進入第二個月，利用元旦四天連假思考之後進行以下調整：

目標：年獲利30%，本金USD $300, 一年約200個交易日，扣掉賠錢的機率40%部份，每天要獲利 USD$ 1.0，才有可能達成。以第一個月的績效來看，這個目標設定很有機會達成。

做法：交易手數 1~ 2K，做好資金管理，賠錢不么單不攤平。

看盤: 以 30M/1H/4H/1D 來看盤，1D  看趨勢，30M/1H 看短線，若長短線一致才做單。若不一致有賺就跑。

交易貨幣：以EUR/USD及USD/JPY 為主，除非其它貨幣有明顯趨勢出現，因為其它貨幣點差太大會吃掉成本。


這一個月也看了一些國外針對 Forex 策略的分享，考慮是否自己也該有個策略才能長久？以最近一次最大績效 $19.x 獲利來看，我做的是 USD/JPY 以空頭走勢看做，SELL 在 113.x ，留倉每天只要確認有沒有超出停損 50點，否則續抱單，最後在 110.99 平倉。這是類似波段的做法，但以每天要獲利$1.0的目標來看，似乎也要每天短線當沖一下。

交易三個月後來檢視績效，看看目標設定是否合理？操作是否照紀律？再來考慮是否加大本金。

一年後來視一整年績效，再考慮是否繼續交易？

2019/03/14 最近工作忙，回家也晚了更沒體力看盤操作。偶而利用中午吃飯時間用手機APP玩一下，獲利尚未穩定，有賺有賠，資料仍在２００多美金上下。

FXCM 外匯保證金交易心得

　　二年多前我的同事損友一直推薦我踏入外匯保證金交易這塊領域，那時我在國內選擇權方面有點小心得，做的也很順，所以一直沒有當一回事。就在四天前突然想到下班後及假日都可以交易這個特性，去福匯(FXCM)網站開戶了，一開始使用信用卡刷50元美金先開戶。審核通過後補刷50美金，就用這100美金開始了三天的交易，接下來分享一下個人經驗。

第一天

• EUR/USD 二次出手全勝，賺2.4%。下單單位1K，每賺一點約0.1美金。

第二天

• 五次出手全勝交易USOil/EURUSD/AUDUSD，賺4.x% 。帳上金額已經來到108.x 美金。

第三天

• 八次以上出手，先勝後敗，前四次都賺，後四次全賠忍痛停損，帳上資金回到第二天水位。

心得：

• 前兩天沒有敗績，都是先以日線D1看多空，再用H1大致抓一個上下區間做高點賣，低點買的動作。若成交的是趨勢的反方，大致上有賺就跑。
• 貪婪，一次下太多手，剛好遇到美元弱勢，四種幣別都賠，認賠停損。AUDUSD, GBPUSD, EURUSD 都賠。
• USOil : 空頭走勢，有賺到38點就平倉，應該留倉賺更大。
• FXCM APP 下單介面很好用，上班中午休息時可以小玩一下。下班後使用MT4 做看盤，下單還是用FXCM APP。
• 第四天遇到週六，休市一天，下週再來玩一下，調整心態。

一週後：

• 總投入資金300美元，勝不到 200美元。但減少下注，維持小勝即平倉，勝率又開始拉高了。
• 了解了凱利公式後，只要保持高勝率，下注金額維持總資金的一定比率以下，長久之後是可以保持賺錢。這是資金管理的原則。
• 風險管理：不再多投入資金，就用剩下的不到200美元繼續玩，來看一個月後的成果。
• 和期貨及選擇權的差異: 沒有跳空及結算日。
• 趨勢成形往往是一個大波段。
• 先固定使用一種時間軸K線。
• 先固定使用一種交易方法：極短線(1~5點)/當沖(10~50點)/波段(50~100點)。
• 把握趨勢的方向。
• 固定交易的手數。
• 和股票及期貨的技術分析沒什麼差別，在股票期貨上會犯的錯一樣會在外匯上犯。只要能調整過來，其實外匯也是一樣能賺錢，重點是下班後可以玩，市場相對較公平，記得槓桿不要太高，且停損一定要有。

第二週

• 交易頻率減少，穩定獲利中
• 保持交易前先看日線趨勢多空，再看H1方向中的壓力及支撐點
• 不下大注，以當沖為主
• 留倉一定要保持在趨勢同一方
• EURUSD 日線盤整偏空
• GBPUSD 日線空頭
• USDJPY   日線盤整

讀書心得

• 雖然自己已有多年股票/期貨/選擇權的經驗，但外匯方面還是要先向前人學習經驗。特地去書店找了幾本書，最讓我推薦的就是以下這本：外匯操作實戰技巧與心法
• 作者：許強　為前美國銀行首席交易員
• 兩天就可以看完，技巧沒有和期貨股票有太大的差別，重點在心法。
• 心法才是在市場上的致勝之道。有心投入外匯交易的人一定要看看這本書。